O módulo financeiro do TOTVS Protheus é uma ferramenta complexa e altamente personalizável, com funcionalidades que ajudam empresas a otimizar sua gestão financeira, integrando processos e permitindo tomadas de decisões rápidas e seguras. Abaixo, vamos explorar cada funcionalidade de forma detalhada, mostrando como elas podem beneficiar diferentes setores e necessidades empresariais, além de enfatizar aspectos avançados que tornam o Protheus uma escolha robusta para grandes corporações e pequenas empresas.
Estrutura do Módulo Financeiro do TOTVS Protheus
O módulo financeiro do Protheus está estruturado para atender a várias frentes da gestão financeira, organizando desde contas a pagar e receber até relatórios analíticos de desempenho. Ele permite que dados financeiros sejam sincronizados com as operações diárias e interligados com setores como vendas, compras e estoque, possibilitando uma visão financeira unificada.
1. Contas a Pagar e a Receber
Essa funcionalidade gerencia todas as obrigações e direitos financeiros da empresa. Aqui, o usuário pode:
- Agendar Pagamentos e Recebimentos: Com essa função, a empresa define datas de vencimento e evita atrasos que possam resultar em multas. No contas a pagar, por exemplo, o sistema permite a escolha das melhores fontes de crédito para empréstimos, evitando juros altos.
- Integração com o Setor de Vendas e Compras: O contas a receber se conecta automaticamente com as vendas registradas, facilitando o controle de receitas e alertando sobre possíveis inadimplências. Esse controle reduz custos com cobranças e mantém o fluxo de caixa saudável.
2. Fluxo de Caixa e Tesouraria Avançados
O fluxo de caixa é uma funcionalidade central do módulo financeiro, proporcionando uma visão ampla e detalhada das finanças da empresa. Esse recurso inclui:
- Análise Gráfica do Fluxo de Caixa: Com gráficos que representam o fluxo de entrada e saída, o sistema ajuda na visualização e planejamento do caixa, permitindo simulações financeiras. Esse tipo de análise é essencial para empresas que lidam com sazonalidades de mercado ou grandes variações de caixa.
- Gestão em Múltiplas Moedas: O módulo permite o controle de contas em outras moedas, como dólar ou euro, essencial para empresas com operações internacionais. Essa funcionalidade ajusta automaticamente os valores de acordo com as taxas de câmbio configuradas.
- Ajuste a Valor Presente (AVP): Realiza cálculos complexos de valor presente para determinar a viabilidade financeira de títulos futuros, ajustando esses valores ao presente para uma análise de rentabilidade mais precisa, em conformidade com normas do Comitê de Pronunciamentos Contábeis (CPC 12).
3. Conciliação Bancária Automatizada
A conciliação bancária é uma das funcionalidades mais demandadas e permite que o sistema sincronize automaticamente transações com bancos. Entre os principais recursos, estão:
- Sincronização com Layouts CNAB: A conciliação se adapta aos formatos exigidos pelos bancos brasileiros para o envio e recebimento de dados, reduzindo o tempo gasto com conferências manuais. O CNAB permite a integração direta e automática, acelerando o processamento dos pagamentos e melhorando a precisão financeira.
- Alertas de Divergência: A integração com a plataforma TOTVS Carol gera alertas de erro automaticamente, ajudando na identificação de valores incorretos em registros contábeis ou financeiros, uma vantagem para auditores e controladores.
4. Gestão de Tesouraria e Planejamento Financeiro
A tesouraria integrada oferece um gerenciamento financeiro estratégico, essencial para empresas que buscam maior controle e precisão nos seus investimentos. Ela inclui:
- Planejamento de Investimentos e Empréstimos: O sistema sugere opções de crédito e alertas de necessidade de caixa, possibilitando tomadas de decisão seguras.
- TOTVS Antecipa: Essa funcionalidade complementa o fluxo financeiro, oferecendo antecipação de recebíveis através da TOTVS Carol, que sugere o momento ideal para antecipação de valores.
5. Dashboards e Relatórios Financeiros com Insights de IA
O Protheus oferece dashboards interativos e relatórios customizados que permitem um acompanhamento preciso do desempenho financeiro:
- Relatórios Personalizáveis: Com relatórios de fluxo de caixa, despesas e receitas, o sistema permite que o gestor acompanhe o desempenho financeiro de acordo com diferentes cenários e prazos. Ele oferece indicadores como EBITDA, margem de contribuição e taxa de retorno.
- Plataforma TOTVS Carol: A integração com a IA TOTVS Carol oferece insights avançados e projeções de fluxo de caixa, como sazonalidade e tendência de inadimplência, o que auxilia o gestor em estratégias preventivas e corretivas.
Benefícios da Implementação e Flexibilidade de Acesso
A TOTVS oferece diferentes opções de implementação (on-premise e em nuvem), permitindo que as empresas escolham a solução mais adequada para suas necessidades e infraestrutura. Algumas vantagens da implementação incluem:
- Agilidade no Acesso e Controle Financeiro em Tempo Real: A versão em nuvem facilita o acesso remoto aos dados financeiros, permitindo o monitoramento do fluxo de caixa de qualquer lugar e aumentando a velocidade nas tomadas de decisão.
- Segurança e Compliance Legal: O Protheus está adaptado às normativas fiscais e contábeis brasileiras, garantindo que a empresa esteja sempre em compliance com a legislação vigente. A integração com módulos de gestão contábil e fiscal permite que o processo seja unificado e confiável.
- Redução de Custos e Aumento de Produtividade: A automação de processos elimina a necessidade de controles manuais e reduz os custos operacionais, liberando a equipe financeira para focar em análises estratégicas.
Conclusão
O módulo financeiro do TOTVS Protheus é uma ferramenta completa, eficiente e indispensável para empresas que buscam otimizar suas operações financeiras. A integração com IA, a flexibilidade para atuar em múltiplas moedas, a automação de conciliações e o controle detalhado do fluxo de caixa fazem dessa solução um diferencial competitivo.
Empresas que utilizam o módulo financeiro do Protheus conseguem melhorar sua visibilidade financeira, agilizar seus processos e reduzir custos operacionais, transformando a gestão financeira em um pilar de inovação e crescimento sustentável.
